投资者保护常见问题解答
投资、注册和监管
注册
是的。请联系金融业监管局 ( FINRA )。
您还可以使用 FINRA 的 BrokerCheck 了解有关您的经纪人或您正在考虑合作的经纪人的重要信息。 BrokerCheck是一个免费工具。
投诉
请查看有关如何向投资者保护局 (IPB) 提出投诉的信息。
投资者保护局（IPB）收到您的投诉后，将审查此事并指派律师或其他代表进行调查。 如果我们确定您的投诉应由其他局或机构处理，我们会将您的投诉转发给适当的办公室并通知您。
请注意，该局不能代表个人处理私人事务。 当我们怀疑存在影响众多投资者的欺诈行为时，我们会代表广大公众进行调查和起诉。
您可以通过致电 IPB 的记录部门获取基本信息。 我们的工作人员只能提供有关个人的基本答案，例如就业历史、参加的考试或系列，以及有关纪律历史的肯定或否定答案。
根据美国国务院信息自由法，该局保存的大多数文件均可供您查阅。 您还可以获得我们文件中信息的副本。 前五份是免费的。 此后，我们将收取每页 25 美分的费用。
如果您需要打印 IPB 中保存的任何记录，例如纪律记录或 CRD 报告，或者想要查询针对公司或个人的投诉，请写信给我们：
投资者保护局
纽约州总律师长詹乐霞的办公室
28 Liberty Street 15th Floor
New York NY 10005
或者您可以将您的请求传真给我们，传真号码为212-416-8816。
请注意：我们可能无法披露我们保存的所有记录或部分记录。 如果您要求提供的信息属于以下情况，我们可能会拒绝您的请求：
- 是保密的
- 涉及未决调查
- 是对个人隐私的无理侵犯
公司
不可以。请联系纽约州务卿。
金字塔计划
合法的多层次营销公司强调可靠的产品或服务。 金字塔骗局使用产品或服务来掩盖其目的：从底层投资者那里收集资金，然后支付给金字塔上层的其他投资者。
在典型的金字塔骗局中，新投资者必须支付一定费用来销售产品或服务，并招募其他人加入金字塔以获得奖励。 很多时候，受害者必须购买无法出售的产品或服务，而金字塔的推广者拒绝重新购买。 相比之下，合法的多层次营销公司会回购未售出的商品，尽管通常会以原价的折扣价回购。
在合法的多层次营销中，成功基于两个因素：公司产品和服务的质量，以及销售它们所需的辛勤工作。 招募新投资者是次要的。
争议的仲裁和调解
大多数与证券经纪交易商达成的客户协议都包含“仲裁条款”，如果您对协议项下的权利或责任有争议，则要求仲裁。 即使您的经纪交易商违反了证券法，这项规定也几乎总是会阻止您提起诉讼。 相反，您将需要将您的投诉提交具有约束力的仲裁。
作为投资者，您无需签署要求仲裁争议的协议。 然而，如果你不这样做，你会发现几乎不可能找到愿意与你做生意的经纪交易商。 您可以要求从协议中删除仲裁要求。
请记住，如果发生纠纷，仲裁可能比法庭更快捷、更便宜。
仲裁是双方之间解决争议的程序。一个中立的第三方——仲裁员——听取双方的陈述，然后做出裁决。 FINRA 提供了证券行业最大的仲裁论坛，但作为投资者，您还可以参加其他几个仲裁论坛。
仲裁不属于司法系统的一部分。 这比提起诉讼更快捷、更便宜。 但是，由于仲裁具有约束力，并且在非常有限的基础上接受法院的审查，因此在您同意仲裁之前，请先咨询律师的建议。
调解是仲裁的一种非正式替代方式。 在调解过程中，中立的第三人——调解员——帮助争议双方达成协议。 与仲裁员不同，调解员没有权力将决定强加给当事人。
FINRA 为投资者提供自愿调解的选择，以解决与公司或经纪人的纠纷。 FINRA 表示，虽然典型的仲裁案件可能需要近一年的时间，但许多调解案件可以在数周内达成和解。
仲裁程序
当您提出索赔并向仲裁服务机构支付申请费时，仲裁就开始了。
法律代理
几乎没有正式的规则来规范仲裁听证会的程序或证据。 双方均出示证据，听证会通常持续一两天以上。 但不要错误地认为仲裁是非正式的，就像小额索赔法庭一样。 经纪公司在仲裁听证会上总是会派律师代理。 虽然您不需要聘请律师，但我们建议您考虑聘请一位律师。
关于仲裁员
根据您索赔的金额，您的案件可能会由一名仲裁员或三名仲裁员组成的小组审理。 与仲裁员相比，仲裁员受法律和公平规则的约束更为严格，而仲裁员在判决中拥有更大的自由裁量权。 在程序过程中，仲裁员或仲裁庭将举行听证会，听取口头证词，审查证据，并作出裁决。
案件如何解决？
仲裁听证会几乎可以在任何对当事人方便的地点举行。
仲裁员通常需要在 30 个工作日内做出决定。
仲裁员无需提供其决定的理由。 因此，投资者可能会在很少或根本没有解释原因的情况下败诉，并且无法向法院系统上诉寻求救济。
仲裁程序是最终的、具有约束力的，并且审查非常有限。 在仲裁争议之前，请咨询法律顾问。
监管和自律组织
美国证券交易所（AMEX）
监管部门
86 Trinity Place
纽约 NY 10006
212-306-1000
https://www.amex.com
美国证券交易所监管部负责交易所规则的执行，并调查客户的投诉。
商品期货交易委员会（CFTC）
3 拉斐特中心
1155 21st Street NW
华盛顿特区 20581
信息： 202-418-5000
执法： 202-418-5320
听力/语音障碍人士： 202-418-5514
https://www.cftc.gov
CFTC是美国负责监管商品期货和期权市场的独立机构。
联邦贸易委员会 (FTC)
1 Bowling Green, Suite 318
纽约 NY 10004-1415
信息： 1-877-382-4357
https://www.ftc.gov
FTC 致力于通过消除不公平或欺骗性的商业行为和做法来确保市场具有竞争力。
金融业监管局（FINRA）
9509 基韦斯特大道
马里兰州罗克维尔 20850
301-590-6500
https://www.finra.org
FINRA负责监管证券行业并处理仲裁事宜。 您可以向该机构索取 CRD 信息。 FINRA 成立于 2007 年，由全国证券交易商协会 (NASD) 监管公司与纽约证券交易所 (NYSE) 仲裁公司合并而成。
全国期货协会 (NFA)
300 S. Riverside Plaza #1800
芝加哥 IL 60606-6615
312-781-1300
1-800-621-3570
https://www.nfa.futures.org
NFA 负责监管美国的期货行业。
北美证券管理人协会 (NASAA)
750 First Street NE Suite 1140
华盛顿特区 20002
202-737-0900
https://www.nasaa.org
NASAA 是一个非营利组织，为潜在投资者提供有关常见投资骗局的教育材料。 它还试图帮助那些认为自己可能已成为此类欺诈行为受害者的人。
美国证券交易委员会 (SEC)
SEC 总部
100 F Street NE
华盛顿特区 20549
202-942-8088
1-800-732-0330 （信息服务）
1-888-732-6585 （一般 SEC 信息）
https://www.sec.gov
SEC 是一个独立的监管机构，负责执行联邦证券法。 它还提供了投资者警告列表，以保护证券投资者。
纽约州金融服务部
银行部/保险部
1 State Street
纽约 NY 10004-1511
1-800-342-3736
212-480-6400
518-474-6600
https://www.dfs.ny.gov
DFS 是由纽约州银行部门和纽约州保险部门的职能转移到一个新部门而创建的。 这些职能的转移于2011年10月3日正式生效。